Le patrimoine est l'ensemble des biens hérités par une personne physique ou une entreprise. Pour assurer sa croissance, il est important de confier sa gestion à un professionnel, le gestionnaire de fortune. Son rôle est très souvent méconnu et confondu avec celui de conseiller financier. Découvrez la définition du gestionnaire de fortune.
Qu'est-ce qu'un gestionnaire de patrimoine?
Le gérant de fortune est défini comme une personne qui veille au bon fonctionnement du patrimoine d'une personne physique ou morale. Faites particulièrement attention aux clients très fortunés. Son rôle doit être distingué de celui d'un conseiller financier. Ce dernier est plus impliqué dans la gestion du patrimoine des clients à faibles revenus.
Il est important de savoir que le gestionnaire de patrimoine ne s'occupe pas exclusivement de l'immobilier. Ainsi, ses attributs fondamentaux sont :
– orienter les possibilités d'investissement du client ; – faire du courtage en assurance-vie ; – conclure les termes du contrat d'assurance vie ; – rechercher des financements fiables pour accompagner les projets du client ; – agir en tant qu'intermédiaire dans les opérations bancaires du client.
Un gestionnaire de patrimoine est défini comme une personne qui travaille habituellement dans des banques ou des établissements de gestion de patrimoine. Cela permet d'aider les clients à résoudre rapidement leurs problèmes de gestion immobilière sans avoir à recourir à un service privé.
Comment est organisé le gestionnaire de fortune?
Le gestionnaire de fortune procède d'abord à une évaluation complète du patrimoine de son client. Il s'agit notamment des liquidités dont vous disposez, de vos placements en cours, de toutes vos rentrées d'argent, de vos actifs immobiliers et de vos passifs. Cela permet d'avoir une idée précise des actifs réels du client.
Dans un deuxième temps, le gestionnaire de fortune prend connaissance des attentes du client pour adapter un plan de gestion. Il découvre comment il veut multiplier son capital. Ainsi, le gestionnaire voudra savoir si le client souhaite développer activement son patrimoine financier en assumant des risques ou plutôt en l'assurant.
La phase finale consiste à mettre en place une stratégie d'investissement efficace pour optimiser à long terme les actifs qu'il lui a confiés. L' asset manager définit un plan d'action détaillé qui tient compte des contraintes légales et fiscales de chaque investissement, ainsi qu'une prévision des bénéfices. Elle négocie ensuite les conditions de réalisation des commandes de placement auprès des organismes spécialisés et suit attentivement leur évolution.
Pourquoi gérer votre patrimoine?
Il est important d'engager un gestionnaire de patrimoine pour deux raisons. La première est qu'elle vous permet d'obtenir des solutions adaptées à votre type d'actifs. Il n'est pas facile de définir un plan d'investissement à suivre pour gérer efficacement les actifs dont on hérite sans un minimum de connaissances. La plupart des gens commettent souvent l'erreur d'investir dans des activités qui ne correspondent pas aux actifs dont ils disposent. Le gestionnaire de patrimoine connaît tous les détails liés à la notion de patrimoine et vous guide dans vos investissements en fonction des objectifs financiers que vous vous êtes fixés.
La deuxième raison pour laquelle il est important de confier votre patrimoine à un gestionnaire de patrimoine est que cela vous fait gagner du temps. Il travaille en collaboration avec vos conseillers juridiques et vous évite les formalités administratives associées aux solutions d'exonération fiscale.
